De verwachte cashflow het is een schatting van het geld dat naar verwachting in en uit het bedrijf zal komen. Omvat alle verwachte inkomsten en uitgaven. De kasstroomprojectie beslaat doorgaans een periode van 12 maanden. De schattingen kunnen echter betrekking hebben op een kortere periode, zoals een maand of een week..
Cashflow kan aangeven hoe het met een bedrijf gaat; u kunt zien hoeveel geld er door het bedrijf gaat. Zoals veel van de financiële cijfers van een bedrijf, kan de cashflow worden geprojecteerd.
Cashflow kan aangeven hoe het met een bedrijf gaat; u kunt zien hoeveel geld er door het bedrijf gaat. Zoals veel van de financiële cijfers van een bedrijf, kan de cashflow worden geprojecteerd.
Het zou interessant zijn om te kunnen zien hoe de cashflow er in de toekomst uit zou kunnen zien, wat kan worden gedaan met een verwachte cashflow. Zelfs bedrijven met een gezonde groei en sterke verkopen lopen het risico meer te betalen dan ze zich in een bepaalde maand kunnen veroorloven..
Gelukkig kan het elke maand herzien van de kasstroomprojectie helpen bij het identificeren van mogelijke cashtekorten in de komende maanden..
Artikel index
Het voorspellen van de cashflow kan een duidelijker beeld geven van waar een bedrijf naartoe gaat en hoe verbeteringen kunnen worden aangebracht.
Kasstroomprojecties kunnen helpen bij het voorspellen van kasoverschotten of -tekorten in het bedrijf. U kunt zien welke periodes meer inkomen of meer kosten hebben. Projecties kunnen ook worden gebruikt om de effecten van een mogelijke verandering in het bedrijf in te schatten..
Bijvoorbeeld het inhuren van een medewerker in de komende maanden. Lonen, belastingen en andere uitgaven van werknemers kunnen bij de projectie worden opgeteld. Zo kan worden gezien hoe het aannemen van de werknemer de cashflow kan beïnvloeden.
Er kunnen meerdere kasstroomprojecties worden gemaakt. U kunt een projectie maken voor een optimistisch scenario, een pessimistisch scenario en het meest waarschijnlijke. Dit kan u helpen te zien hoe een bedrijf het in meerdere situaties doet..
Als lenen vereist is, kan een verwachte kasstroom vereist zijn om aan te tonen dat hij in staat is om te betalen. Kredietverstrekkers kunnen zien hoe het bedrijf is en de liquiditeit beoordelen op basis van schattingen.
U kunt bepalen of het bedrijf aan de verwachtingen voldoet door de projecties te vergelijken met de werkelijke resultaten. Dit kan helpen bepalen waar aanpassingen nodig zijn, zoals kostenbesparingen..
De cashflowprojectie zal echter nooit perfect zijn. Het is een verfijnde gok. Ondanks de onvolkomenheden kunnen deze schattingen nuttige hulpmiddelen en richtlijnen zijn..
Het is belangrijk omdat als een bedrijf geen geld meer heeft en geen nieuwe financiering kan krijgen, het insolvent wordt. Cashflow is de levensader van alle bedrijven.
Daarom is het essentieel dat het management projecteert wat er met de cashflow zal gebeuren om ervoor te zorgen dat het bedrijf over voldoende middelen beschikt om te overleven. Hier zijn de belangrijkste redenen waarom een verwachte cashflow zo belangrijk is:
- Identificeer vooraf het mogelijke tekort aan kassaldi. Beschouw de verwachte cashflow als een systeem voor vroegtijdige waarschuwing. Dit is de belangrijkste reden voor een verwachte cashflow..
- Zorg ervoor dat het bedrijf leveranciers en werknemers kan betalen. Leveranciers die niet snel rekenen, stoppen met het leveren van het bedrijf. Het is nog erger als werknemers niet op tijd worden betaald.
- Spoor problemen op met betalingen van klanten. Door de projectie voor te bereiden, wordt het bedrijf aangemoedigd om te observeren hoe snel klanten hun schulden betalen.
Als een belangrijke discipline van financiële planning is de verwachte cashflow een belangrijk managementproces, vergelijkbaar met het opstellen van bedrijfsbudgetten..
-U begint met het bedrag aan contanten dat het bedrijf aan het begin van de periode heeft. Dat wil zeggen, alle inkomsten minus alle uitgaven van de vorige periode.
-Er wordt berekend hoeveel geld er in de komende periode het bedrijf binnenkomt. Inkomend geld kan bestaan uit inkomsten, eerdere verkopen op krediet en leningen. Toekomstige verkopen worden voorspeld door te kijken naar omzettrends uit voorgaande perioden.
Er moet rekening worden gehouden met elke nieuwe factor die kan verschillen van eerdere perioden. Het toevoegen van een nieuw product kan bijvoorbeeld leiden tot meer verkopen..
- Alle kosten die voor de volgende periode worden betaald, worden geschat. Er moet rekening worden gehouden met zowel variabele als vaste kosten. Variabele kosten, zoals grondstoffen, fluctueren met de verkoop. Vaste kosten blijven onveranderd door verkopen en omvatten huur, nutsvoorzieningen en verzekeringen.
- Geschatte kosten worden afgetrokken van de geschatte inkomsten. Het resulterende getal is de verwachte cashflow van het bedrijf.
- Cashflow wordt toegevoegd aan de beginsaldo. Dit geeft het eindsaldo. Dit nummer is tevens het beginsaldo voor de volgende periode.
Hier is een voorbeeld van de verwachte cashflow van een bedrijf, ingekort tot vier maanden voor duidelijkheid en eenvoud:
Het beginsaldo is het bedrag dat aan het begin van elke maand beschikbaar zal zijn.
In het contante inkomen, al het geld dat elke maand het bedrijf binnenkomt voor incasso's uit verkoop op krediet, directe verkoop, leningen, enz..
Het totale contante inkomen is de som van alle contante inkomsten voor elke maand.
De uitgaande kasstroom bevat alle uitgaven die het bedrijf elke maand kan maken, zoals salarisadministratie, crediteuren aan leveranciers, huurbetalingen en leningen..
Bij het totaal van de uitgaande kasstromen worden alle uitgaven opgeteld, om precies te kunnen zien hoeveel geld er elke maand uitkomt.
Cashflow is gewoon het totale inkomen voor de maand minus de totale uitgaven voor de maand.
Het afsluitende kassaldo is het bedrag dat feitelijk van belang is uit de verwachte kasstroom. Als er over het algemeen positieve cijfers worden gezien, kan er wat extra geld beschikbaar zijn om opnieuw in het bedrijf te investeren.
Als u in een van de maanden een negatief getal ziet, heeft u tijd om verschillende opties te evalueren om het bedrijf op een dergelijke wisselvalligheid voor te bereiden.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.